Dudas sobre fondo de inversión

Para sus dudas inciales, yo empezaría buceando un poco en la página de morningstar.

Complicado busque uno con el qué esté a gusto y no le machaque a comisiones ya sea un banco comercial, neobanco etc…

En morningstar tiene las primeras posiciones, un ejemplo
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04TB5&tab=3

Lo mismo:
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04TB5&tab=5
Las comisiones se sustraen de la cotización, es decir, ya están descontadas del precio al que cotiza el fondo.
Donde pone comisión máxima de suscripción 5% muchas veces es el 0%, es variable tendría que preguntar e informarse en el propio broker por los gastos que tiene. Todo banco etc en su ficha del fondo aporta esos datos.

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Hola Adrian.

Brokers: es difícil recomendar uno u otro en concreto, hay una gran oferta para cada tipo de inversor. Hay inversores que valoran tener un local físico cerca y usan el broker del banco de debajo de su casa y otros se mueven bien con operativas totalmente online.

Hay otros inversores que buscan un solo tipo de fondo que únicamente comercializa un broker de un banco en concreto, y acuden a ese broker.

Renta4, Selfbank y Myinvestor suelen ser conocidos entre los inversores particulares.
La oferta de fondos de inversión en Renta4 y Selfbank es de las más amplias actualmente, en R4 cumpliendo unos requisitos no cobran comisión de mantenimiento, en Myinvestor me parece que tampoco, y en Selfbank no sabría decirte.

Yo personalmente llevo mis fondos en Renta4 y Myinvestor, de momento satisfecho con ambos. Pero conozco a otros inversores que utilizan otros brokers por razones diferentes a las mías.

Luego tienes los brokers que pueda ofrecerte el banco comercial con el que tengas la nómina o cuenta corriente, los ING, Santander, BBVA, Abanca, Bankinter etc etc.

Acciones que opera el fondo: Morningstar ofrece un resumen con las mayores posiciones donde está invertido el fondo.

Si quieres saber el listado completo, debes consultar los informes del fondo que la gestora del fondo publica. Por ejemplo en el fondo Amundi MSCI World, en la página de la gestora puedes descargar la documentación relativa al fondo: https://www.amundi.es/retail/product/view/LU0996182308?xtmc=msci%20world&xtcr=1&xtnp=1

Y en la sección de documentación, puedes descargar los tres documentos marcados. Normalmente las posiciones vienen en el informe anual a la fecha que se generó el informe (posterior a esa fecha puede haber habido cambios que no sepamos).

Comisiones: En morningstar también puede consultarse. Otra manera es consultar en la sección correspondiente que ofrece la documentación del fondo, o en la ficha KID del fondo. El propio broker que comercializa el fondo también debe ofrecer la información sobre comisiones.

Dentro de los diferentes tipos de comisiones, están las de custodia que puede aplicar el propio bróker o banco, que no se descuentan del valor liquidativo diario, sino que suelen liquidarse anualmente. Esto tendrías que consultarlo con el banco con el que tengas el broker para fondos.

Espero haber podido ayudarte, y cualquier duda aqui intentaremos resolverla.

Saludos

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Muchisimas gracias cuando llegue a casa lo mirare muy amable

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Muchisimas gracias, me ayuda bastante gracias por tu tiempo y calidad de respuesta

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Arriba a la derecha, junto tu icono, puedes hacer selección de temas del foro. Elige Fondos y EFT, hay excelentes hilos.

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Aquí lanzamos un hilo con algunas ideas

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Desde 1992, solo el 2% de los Fondos han sobrevivido y lo han hecho mejor que el SP500:

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JP Morgan, más directivos y staff que Berkshire Hathaway:

Cuidado con a quien confías tus ahorros.

Pocos fondos de inversión aguantan más de 10 años. Menos aún sus gestores:

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Hola a todos, ¿alguien conoce este fondo de inversión?
Lo ha hecho mejor que los índices USA y que el Fundsmith

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Parece un pepino.
Merece mas investigación.

Estaba pensando, “que raro que no se cargue de pasta”,cuando…

From 11 September 2023, we will not issue new shares in RL Global Equity Select Fund

A estos los vamos a llamar los tortugos 20% de Londres.

The 20% Royal London Tortoise.

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Tiene unos gastos corrientes de 0,7%, impensable aqui.

Por otra parte, un alfa que se sale, brutal. Pero no tiene demasiado historico, creado en 2017 y datos desde 2019, son los 5 años de rigor que demandan los fondos de permanencia.

Para echarle un vistazo

PD: y entre las 10 primeras posiciones MSFT AMZN CSU NVDA que suman casi un 20% del fondo

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Hola a todos

Tengo la siguiente duda; cuando un fondo de inversión recibe un dividendo de una de sus compañías, ¿lo recibe en bruto sin ninguna retención, o lo recibe en neto descontada la retención?

Gracias

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Neto. Luego tiene que reclamar los impuestos de vuelta, si corresponde.

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Entonces, un fondo de inversión o un etf, cuando recibe un dividendo neto (con retención) y luego lo reparte (los que son de reparto), dicho dividendo tiene doble retención; cuando lo recibe el fondo o el etf, y cuando lo reparte al accionista, ¿verdad?
Entonces es mejor comprar las acciones directamente y sólo tener una retención

Gracias

Fondos=especulación
ETF=Buy and Hold
Tened siempre en cuenta esa premisa

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MQ= Mejor Que

Free Cash Flow MQ> Beneficios MQ>Recompras MQ > ETF Sintético MQ>Dividendos nacionales MQ>Dividendos en euros MQ>Dividendos en GBP MQ > MQ Dividendo en Divisa MQ> Fondo de inversión .Lo peor fondo de inversión de reparto.

Esta chuleta de gestión de capital para el inversor es como el catecismo…

Los 7 magníficos basan su 90% de resultados en el FCF.

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Se supone que lo que reparte ya ha tributado y no paga dos veces. Pero cada país es un caso diferente.

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Los de Pareto, 12% anualizado desde inicio.

https://paretoam.com/en/our-funds/

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La cartera de Pareto.

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