Mayo de 2015. Un astuto inversor , haciendo caso a los políticos que dicen que las SICAV son cosas con lo que los ricos se forran, decide invertir 6000 mil euros.
Pero no una SICAV, cualquiera , no. Aprovechando que no se paga (si se paga, 1% por casi todo lo que se liquida), decide unirse a la fiebre del momento. Un trader (no tengo nada contra el), promete despues de cuidadosos estudios hacer dinero en mercados alcistas y bajistas.
Cientos de hojas excel, análisis técnico (imagino). Ahora con la inestimable ayuda de ChatGPT , Claude,etc. La AI, mas inteligente del planeta detrás del sistema de trading perfecto.
Era tal la expectativa que el Estado ,exigió que las SICAVs pagaran más impuestos.
9 años y pico después , viene la realidad. La cruda realidad. Los 6 mil pavos, tachan! pasan a ser 2970 €. Eso si, libres de impuestos (de momento las minusvalías no pagan impuestos).
Otro inversor, de recursos mentales limitados . Sin AI y sin la mentoría de W. Buffett se decide por los indexados. Si el DOW era bueno hace 100 años, y el asanpi lo era hace 50, se decide por el QQQ como menciona …
https://x.com/martinvars/status/1823983065670033418?s=48&t=qZBOr3SBHYZ7X4tlDZsq4A
Pero no un QQQ. Se anticipa al futuro. Dice ,si el QQQ es bueno hoy , triple dosis de QQQ tiene que ser mejor (dentro de unos años)
Divaga el “Quixote del trading” ,vamos ,amigo Sancho, a abrir una cuenta en IBKR con 6 mil pavos.
Sesudo SSS, smart social sicav. Los 6 mil pavos a fecha de hoy 2970 €. Las sicavs estan en fase de extincion . Un producto obsoleto, a fecha de hoy (pero eso daría para otro hilo) .
La cuenta IBKR de Sancho. TQQQ, de 6000 € a 93767 € .
Cartera a partes iguales TQQQ+FICO+CSU de 6000€ a 135993 € .
Cartera a partes iguales FICO+CSU de 6000 € a 90944€.
Cartera en el i500,el triste asanpi. De 6000€ a 18589 € a fecha de fin de Julio 2024.
Si el amigo Sancho se aburre se puede apalancar hasta el 100% (pe) a un 5% de coste anual.
Si, amigo Sancho de 6 mil euros a 787413 € . Partes iguales del TQQQ+CSU+CSU tomando el 100% prestado al 5% de coste. Eso si, amigo Sancho, prepárese, mi fiel escudero, a que esa cartera se mueva mas que El ciclón ese de una barraca de feria.
Además, amigo Sancho, debe de comprar las que bajan a costa de vender las que suben. Rebalancear al 33,33% cada una cada cierto tiempo (vale 1 vez al año, asi se hizo la simulación) . Y tiene que mantener el margen en el 100% . Y cuando los demonios de las mercados bajistas se desaten , incluso hacer pequeñas transferencias para restituir el margen. Pero eso, amigo Sancho, el Quixote del trading ,le proveerá de instrucciones precisas para que vuesa merced proceda…
Ojo, esto es pura especulación. Sancho no tiene conocimientos de trading, no esta habilitado como asesor financiero por la CNMV. NO ES RECOMENDACION .
Lo que recomienda la industria es pasarse meses montando la famosa SICAV (del pueblo) ,notario,registro,estatutos,registro mercantil…y ya paro.
El amigo Sancho puede abrir su cuenta en IBKR en horas desde la comodidad del portatil (un smartphone ,tambien vale) .En un centro comercial con aire acondicionado y WIFI gratis, no hace falta oficina (las oficinas ahora no las quiere nadie) .
Largos paseos , 0 euros de gastos . Bueno para ser exactos 1 euro por la compra de SSS3 en euros. 1 euro por la compra de W9C y FRI sin cambio divisas.
El pobre de W. Schloss , tenía que alquilar a Ruane la oficina, linea de teléfono, liquidación de operaciones y mucho papel …
Walter ,una superestrella sacaba un 20% antes de impuestos para sus inversores. QQQ3 ,saca un 39,5% a sus inversores ,neto de todo y después de impuestos, casi el doble.