Parece que la inflación va más allá de lo esperado en USA…este ETF en subida libre…
No se que os parece este fondo para terminar el año.
Ahora hay brokers que están dando el 3% por el dinero en cuenta directamente. Así que si el objetivo es simplemente batir a la inflación, hay alternativas sencillas y sin coste extra, a priori.
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Esto me dice ChatGPT:
En España, como en el resto de Europa, los ETFs UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) son muy populares debido a que cumplen con las normativas de la Unión Europea para la protección del inversor y facilitan la comercialización de estos productos a nivel europeo. Estos ETFs permiten a los inversores acceder a una amplia gama de activos de renta fija con una fiscalidad optimizada en la mayoría de los países de la UE.
Aquí te dejo algunas opciones de ETFs de renta fija UCITS que podrías considerar en el mercado español:
1. iShares Core € Govt Bond UCITS ETF (IBGL)
- Objetivo: Este ETF sigue el índice Markit iBoxx Euro Government Bond 15-25 Years, que invierte en bonos gubernamentales de la zona euro con vencimientos entre 15 y 25 años.
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Ventajas:
- Diversificación dentro de los bonos gubernamentales de la zona euro.
- Baja volatilidad comparado con los bonos corporativos.
- UCITS: Cumple con la normativa europea de protección al inversor.
- Ideal para: Inversores que buscan exposición a bonos soberanos europeos a largo plazo, con una rentabilidad relativamente estable.
2. Vanguard Euro Government Bond 10-25 Years UCITS ETF (VETY)
- Objetivo: Invierte en bonos gubernamentales de la zona euro con vencimientos entre 10 y 25 años.
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Ventajas:
- Rentabilidad atractiva a largo plazo, con una exposición a bonos de alto nivel de solvencia.
- Bajo coste de gestión (expense ratio de 0.12%).
- UCITS: Conformidad con las normativas de la UE.
- Ideal para: Inversores que buscan bonos de gobiernos de la zona euro con una duración intermedia-larga.
3. Lyxor Euro Government Bond 10Y DR UCITS ETF (EGIL)
- Objetivo: Este ETF sigue el Bloomberg Barclays Euro Government Bond 10Y Index, que invierte en bonos gubernamentales a 10 años de la zona euro.
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Ventajas:
- Exposición a una selección de bonos soberanos europeos a 10 años.
- Gestión pasiva de bajo coste.
- UCITS: Cumple con las regulaciones europeas.
- Ideal para: Inversores que buscan una exposición a bonos del gobierno de la zona euro, pero con una duración más corta que los anteriores.
4. iShares $ Treasury Bond 20+ Years UCITS ETF (IBTL)
- Objetivo: Invierte en bonos del Tesoro de EE. UU. con vencimientos superiores a 20 años, proporcionando exposición a la deuda pública estadounidense a largo plazo.
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Ventajas:
- Rentabilidad atractiva en entornos de tasas de interés bajas.
- UCITS: Cumple con la normativa europea, lo que permite su comercialización en España.
- Ideal para: Inversores interesados en bonos del gobierno de EE. UU. a largo plazo, especialmente si buscan diversificación geográfica.
5. SPDR Bloomberg Barclays Euro Government Bond 15-30 Years UCITS ETF (SYB6)
- Objetivo: Este ETF sigue el Bloomberg Barclays Euro Government Bond 15-30 Years Index, que ofrece exposición a bonos soberanos de la zona euro con vencimientos entre 15 y 30 años.
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Ventajas:
- Buena exposición a deuda pública a largo plazo en la zona euro.
- UCITS: Cumple con las regulaciones europeas.
- Ideal para: Inversores que buscan bonos de largo plazo emitidos por gobiernos de la zona euro.
6. Xtrackers II EUR Government Bond 10-25 Years UCITS ETF (XG7D)
- Objetivo: Invierte en bonos soberanos de la zona euro con vencimientos entre 10 y 25 años.
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Ventajas:
- Amplia diversificación dentro de los bonos soberanos de la eurozona.
- Cumple con las normativas UCITS.
- Ideal para: Inversores que buscan una exposición sólida a deuda pública de la zona euro con un enfoque a largo plazo.
7. iShares Euro Government Bond 0-1 Year UCITS ETF (IBGS)
- Objetivo: Invierte en bonos gubernamentales de la zona euro con vencimientos entre 0 y 1 año.
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Ventajas:
- Exposición a bonos a muy corto plazo, lo que minimiza el riesgo de tasa de interés.
- Alta seguridad debido a la naturaleza de los bonos soberanos de la zona euro.
- UCITS: Cumple con las normativas europeas.
- Ideal para: Inversores que buscan una inversión de renta fija de bajo riesgo y con una duración muy corta.
8. Lyxor U.S. Treasury 10Y (DR) UCITS ETF (UT10)
- Objetivo: Este ETF invierte en bonos del Tesoro de EE. UU. con vencimientos de 10 años.
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Ventajas:
- Exposición a deuda pública estadounidense, un activo considerado de bajo riesgo.
- UCITS: Cumple con las regulaciones europeas.
- Ideal para: Inversores que buscan bonos del Tesoro de EE. UU. con un vencimiento moderado.
Factores a tener en cuenta en ETFs de renta fija UCITS:
- Duración de los bonos: La duración es un factor clave que afecta la volatilidad y la rentabilidad. Los bonos a largo plazo tienen más riesgo ante cambios en las tasas de interés, mientras que los bonos a corto plazo suelen ser más seguros.
- Diversificación: Algunos ETFs se concentran en bonos de un solo país o de la eurozona, mientras que otros ofrecen una exposición más amplia. Evalúa si prefieres exposición a bonos de la eurozona, EE. UU. u otras regiones.
- Calificación crediticia: Los bonos gubernamentales son generalmente más seguros que los corporativos, pero ofrecen rendimientos más bajos. Si buscas mayor rendimiento, puedes considerar bonos corporativos o de alto rendimiento (aunque suelen estar asociados a un mayor riesgo).
- Coste de gestión: Los ETFs suelen ser productos de bajo coste, pero las tarifas de gestión pueden variar, por lo que siempre es útil comparar el expense ratio.
- Fiscalidad: La fiscalidad de los ETFs de renta fija puede variar según el país. En España, los beneficios derivados de los ETFs pueden estar sujetos a tributación, y la fiscalidad puede depender de si se trata de un ETF de deuda soberana o corporativa.
Conclusión:
Si estás buscando renta fija en España y deseas ETFs UCITS, las opciones que siguen índices de bonos gubernamentales de la zona euro como el iShares Core € Govt Bond UCITS ETF (IBGL) o el Vanguard Euro Government Bond 10-25 Years UCITS ETF (VETY) pueden ser adecuadas si prefieres menor riesgo y mayor seguridad. Para aquellos que buscan diversificación internacional, el iShares $ Treasury Bond 20+ Years UCITS ETF (IBTL) puede ser una excelente opción para acceder a los bonos del Tesoro de EE. UU. a largo plazo.
Recuerda que la elección del ETF ideal depende de tu perfil de riesgo y tus objetivos de inversión.
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Los indexados de Renta Fija se pueden utilizar de forma estrategica y temporal en su mayoría.
La gestión activa de los buenos expertos ganan por goleada a los indexados de forma consistente sobretodo en Renta fija corporate.
Mi mejor posición este año en € +12% y en $ +21%.
Saludos.
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Enhorabuena @Cortarcupon
Tienes algún favorito para Renta Fija USA ahora mismo??
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Interesante la información de Oaktree sobre renta fija y préstamos. También habla de renta variable.
Otra interesante carta de Howard Marks relativa a la renta fija de alto rendimiento.
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